為什麼銀行人必須重構工作流
香港銀行人的一天，被大量"高耗時、中價值"的工作填滿：整理客戶開戶資料、寫盡調報告、準備彙報材料、解讀產品條款、回覆客戶諮詢……這些工作重要，卻持續擠佔真正需要專業判斷與客戶信任的時間。
AI 時代的頂尖銀行人，不是比別人更拼命，而是把重複環節交給 Agent，把黃金時間留給客戶經營與專業決策。
三小時的課程，圍繞銀行一線真實工作場景，完整走一遍「認知 → 客戶經營 → 合規文書 → 交付安全」的工作流重構路徑。離場時，你帶走的不是幾個提示詞，而是一條經得起合規檢驗的 AI 工作流。
課程路徑（180 分鐘）
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模塊一 · 30min認知重構：銀行人的效率分水嶺銀行一線的時間賬單 × AI 增效地圖
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模塊二 · 45min客戶經營與盡調工作流重構開戶資料整理、KYC 信息結構化、盡調報告初稿
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模塊三 · 45min合規與文書生產工作流重構合規問答、彙報材料、產品條款解讀、會議紀要
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模塊四 · 40min交付表達與數據安全HTML 動態交付物、多端協同、銀行級數據脫敏紅線
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實操貫穿 · 20min現場跑通一條完整工作流從一份脫敏客戶資料，到一頁可交互的客戶交付物
四大模塊 · 學什麼
模塊一 · 認知重構：銀行人的效率分水嶺The Efficiency Divide
- 銀行一線的時間賬單：開戶資料、盡調報告、彙報材料、產品解讀——哪些環節正在吃掉你的黃金時間
- AI → AI 應用 → AI Agent：三者的層級關係，為什麼 Agent 是銀行人的"數字搭檔"，而不只是聊天框
- 工作流思維 vs 工具思維：收藏一百個工具，不如重構一條真正屬於你的工作流
帶走一張「銀行一線 AI 增效地圖」，看清每個環節的增效空間
模塊二 · 客戶經營與盡調工作流重構Client & Due Diligence Workflow
- 開戶資料智能整理：零散證件與表格 → 結構化客戶檔案，錄入前先過一遍"AI 預審"
- KYC / 盡調資料結構化：客戶背景信息 → 可檢索的盡調底稿，報告初稿從半天縮短到一小時
- 客戶溝通與跟進紀要：面談 / 通話記錄 → 客戶檔案更新與下一步行動，存量客戶經營不斷檔
重點實操：把你帶來的一份脫敏客戶資料，變成結構化檔案與報告初稿
模塊三 · 合規與文書生產工作流重構Compliance & Documentation Workflow
- 合規問答助手：常見合規問題即時檢索答案，附條文出處——先有依據，再下判斷
- 報告與材料生產：月報、彙報材料、產品對比表的批量生成與潤色
- 產品條款一頁解讀：複雜產品說明書 → 客戶看得懂的一頁說明，講產品不再"念條款"
重點實操：現場生成一份客戶能看懂的「產品條款一頁解讀」
模塊四 · 交付表達與數據安全Delivery & Data Security
- HTML 動態交付物：一頁可交互的客戶方案頁——替代 PPT 與長圖，發出去自帶專業感（現場演示）
- 多端協同架構：手機與電腦的三種連接方式，通勤、午休的碎片時間也能推進手頭工作
- 銀行級數據紅線：客戶資料脫敏規範、本地與雲端的邊界——數據安全是銀行人的第一紀律
帶走一份「銀行業 AI 使用合規自查清單」
離場時你帶走了什麼
一張增效地圖銀行一線全流程 AI 增效節點，看清時間該花在哪裡
一套工作流模板客戶檔案、盡調底稿、彙報材料、條款解讀的標準打法
一組提示詞資產針對銀行業務場景調試過的提示詞，複製即用
一條數據紅線客戶數據脫敏與安全使用的邊界認知，用 AI 不越界
適合誰 & 課前準備
- 從業 3 年以上、客戶量大且事務性工作重的客戶經理 / 客戶關係經理
- 想從"業務骨幹"走向"團隊管理者"的 Team Leader：先重構自己的，再複製給團隊
- 需要持續輸出專業內容的產品經理 / 財富管理顧問：讓內容生產不再擠佔服務時間
課前準備：電腦裝好 WorkBuddy（手機端 APP 可選裝），建議帶一份脫敏後的客戶資料或產品條款。
無需任何編程基礎，無需提前學習——課上這位助手，會陪你跑完全程。